Le cabinet crée le lien.
Nous partons de votre réalité d’entrepreneur : la taille de votre équipe, votre régime actuel, vos objectifs et les décisions financières qui entourent l’entreprise.
Entrepreneurs
Relier votre entreprise à votre patrimoine personnel.
À Saint-Jérôme et dans les Laurentides, nous accompagnons les entrepreneurs, les professionnels incorporés et les propriétaires de sociétés de gestion qui souhaitent mieux coordonner leurs décisions personnelles, corporatives, familiales et patrimoniales.
Votre réalité
Certaines décisions dépassent les frontières de l’entreprise.
L’entreprise représente souvent une partie importante du patrimoine de l’entrepreneur. Les décisions corporatives, personnelles, familiales et patrimoniales méritent donc d’être examinées dans une même vision d’ensemble.
- 01
Des liquidités s’accumulent dans l’entreprise.
- 02
Une société de gestion est déjà en place ou envisagée.
- 03
Une grande partie du patrimoine personnel dépend de l’entreprise.
- 04
La retraite de l’entrepreneur doit être préparée.
- 05
Un ralentissement, une vente ou une relève se dessine.
- 06
Les besoins de protection des actionnaires, des personnes clés ou de la famille évoluent.
- 07
La transmission du patrimoine demande une meilleure coordination.
Vision d’ensemble
Six dimensions qui méritent d’être reliées.
Aucune structure ne convient automatiquement à tous les entrepreneurs. Le point de départ consiste à comprendre comment chaque dimension influence les autres.
Entreprise
01Société de gestion
02Patrimoine personnel
03Retraite
04Vente ou relève
05Transmission
06
Société de gestion
Vous détenez des liquidités dans une société de gestion?
Une société de gestion peut soulever plusieurs questions concernant les placements corporatifs, les besoins personnels, la retraite, le décaissement, une éventuelle vente et la transmission.
L’objectif n’est pas d’appliquer une structure universelle, mais de comprendre comment les différentes décisions s’influencent.
Consulter le guide sur la société de gestionPour poursuivre la réflexion : préparer votre retraite et coordonner votre succession.
Assurance collective pour entreprises
Votre entreprise prend soin de ses employés. Comment transformer cette intention en un régime qui lui ressemble?
Mettre en place ou revoir un régime collectif demande plus qu’une comparaison de protections. Il faut d’abord comprendre votre entreprise, vos priorités et les personnes que vous souhaitez soutenir.
Nous amorçons cette réflexion avec vous, puis réunissons les expertises nécessaires pour la faire avancer avec clarté.
Les dossiers sont travaillés en collaboration avec ASQ Consultants, une équipe spécialisée en avantages sociaux.
01
Comprendre
Votre entreprise, votre équipe et votre situation actuelle.
02
Orienter
Les priorités, les enjeux et l’échéancier à considérer.
03
Rencontrer
Une première consultation mieux préparée et plus utile.
Préparer la conversation
Parlez-nous d’abord de votre entreprise.
Vous n’avez pas besoin de tout savoir avant de nous parler. Quelques réponses suffisent pour donner un contexte utile à la première consultation.
Aucun renseignement médical ou personnel concernant vos employés n’est demandé.
Rentes collectives
Accompagner l’épargne-retraite de votre équipe.
Patrick Charette accompagne les employeurs dans la mise en place et la révision de régimes de rentes collectives, en collaboration avec ASQ Consultants.
Ce volet s’inscrit dans notre accompagnement des entrepreneurs. Il permet d’aborder l’épargne-retraite des employés tout en tenant compte du budget de l’entreprise et de ses autres priorités.
Un volet complémentaire à l’assurance collective pour réfléchir à la retraite des employés et aux priorités de l’entreprise.
Notre démarche
Avancer avec méthode, sans isoler les décisions.
- 01
Comprendre
Prendre la mesure de votre réalité entrepreneuriale, personnelle et familiale avant d’orienter la réflexion.
- 02
Expliquer
Clarifier les options financières et les liens possibles entre les décisions de l’entreprise et votre patrimoine.
- 03
Structurer
Organiser les priorités dans une vision d’ensemble cohérente, en tenant compte des expertises déjà présentes.
- 04
Accompagner
Suivre les décisions dans le temps, alors que l’entreprise, les projets et les responsabilités évoluent.
Coordination des expertises
Une vision globale se construit aussi par le dialogue.
Lorsque la situation le demande, le cabinet peut travailler en coordination avec les professionnels qui vous accompagnent déjà. Le comptable, le fiscaliste, le notaire et l’avocat conservent chacun leur rôle et leur champ de pratique; notre contribution consiste à clarifier les priorités financières, expliquer les options et soutenir une réflexion mieux concertée.
Cette coordination vise à mieux relier les décisions, sans se substituer aux conseils juridiques, comptables ou fiscaux.
Situation déjà concrète
Certaines décisions demandent-elles maintenant une réflexion structurée?
Réflexion exploratoire
Souhaitez-vous d’abord approfondir les liens entre votre entreprise et votre patrimoine?
Les renseignements présentés sont de nature générale. L’accompagnement et les recommandations éventuelles dépendent de l’analyse de chaque situation et des champs de pratique des professionnels concernés.