Gestion de patrimoine à Saint-Jérôme
Protéger. Faire croître. Transmettre.
À Saint-Jérôme et dans les Laurentides, nous vous accompagnons pour préparer votre retraite, protéger vos proches et coordonner le patrimoine de votre entreprise.
Notre approche
Nous ne commençons pas par une solution. Nous commençons par vos besoins, votre contexte et les décisions que vous souhaitez aborder avec plus de clarté. À Saint-Jérôme, dans les Laurentides, nous accompagnons des familles, des entrepreneurs et des particuliers qui veulent relier leurs décisions financières à une vision globale du patrimoine.
Cette façon de travailler crée un espace pour comprendre les options, mesurer les conséquences possibles et prendre des décisions éclairées, notamment lorsque la retraite, le décaissement, la protection ou la transmission demandent une réflexion plus structurée.
Notre démarche
Saisir la réalité complète avant d'orienter la réflexion.
Clarifier les options et leurs impacts possibles.
Organiser les décisions dans une vision d'ensemble cohérente.
Rester présent lorsque la vie et les priorités évoluent.
Nos services
Nous accompagnons les particuliers, les familles et les entrepreneurs dans les décisions financières qui demandent du recul, de la clarté et une vision globale. Chaque situation est abordée à partir de votre réalité, afin de mieux comprendre les options avant d'agir.
01
Clarifier les revenus, les priorités et les décisions qui accompagnent cette étape.
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02
Réfléchir à l'ordre, au rythme et aux impacts des retraits dans le temps.
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03
Relier les décisions personnelles, corporatives et familiales dans une vision d'ensemble.
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04
Préparer les questions importantes avant, pendant et après une transition.
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05
Favoriser une transmission plus claire, structurée et cohérente avec vos intentions.
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06
Mettre en place ou revoir un régime adapté à votre entreprise et à vos employés.
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07
Accompagner l’épargne-retraite de votre équipe, en collaboration avec ASQ Consultants.
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08
Coordonner les différentes dimensions du patrimoine autour de vos objectifs.
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09
Collaborer avec vos professionnels lorsque la situation demande une vision concertée.
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HORIZON Patrimoine
HORIZON Patrimoine permet de comparer différentes hypothèses et de mieux comprendre leurs effets possibles dans le temps, notamment lorsque les questions de retraite et de décaissement demandent une vision plus globale.
Cet outil ne remplace pas une analyse adaptée à votre situation. Il sert à soutenir la réflexion, à situer les enjeux et à mieux éclairer les décisions qui méritent du recul.
Une initiative de Patrick Charette | Auteur, conférencier et professionnel en services financiers
Les professionnels
Nous croyons que les meilleures décisions ne commencent pas par un produit, mais par une compréhension approfondie de votre situation.
C'est pourquoi nous privilégions l'écoute, l'explication et une approche globale, en collaboration avec les professionnels qui vous accompagnent déjà lorsque cela est pertinent. Notre objectif est de vous aider à prendre des décisions éclairées, adaptées à votre réalité et à vos ambitions.
Conseiller en sécurité financière
Conseiller en assurance et rentes collectives
GESTION DE PATRIMOINE CHARETTE-CHOUINARD & ASSOCIÉS
Représentant en épargne collective
SFL GESTION DE PATRIMOINE
Patrick accompagne les décisions qui demandent une vision globale: clarifier les priorités, relier les enjeux et donner une structure à la réflexion.
Découvrir les publications de Patrick Charette
Conseillère en sécurité financière
GESTION DE PATRIMOINE CHARETTE-CHOUINARD & ASSOCIÉS
Représentante en épargne collective
SFL GESTION DE PATRIMOINE
Linda apporte une présence attentive à la relation: expliquer clairement, suivre les décisions dans le temps et garder le client au centre de la démarche.
Adjointe administrative
Assurances et placements
Coralie soutient l'expérience client au quotidien en assurant un suivi administratif attentif, clair et structuré.
Conseiller en sécurité financière
GESTION DE PATRIMOINE CHARETTE-CHOUINARD & ASSOCIÉS
Représentant en épargne collective
SFL GESTION DE PATRIMOINE
Martin accompagne les clients avec une approche posée, attentive et orientée vers la compréhension des décisions financières importantes.
Pour aller plus loin
Les livres, articles, guides et cadres de réflexion sont principalement regroupés sur patrickcharette.ca. Le site du cabinet en présente seulement une sélection pour orienter la suite de la réflexion.
Guide · 7 min · Débutant
Les questions à poser pour mettre en place un régime ou préparer son renouvellement.
Lire le guideArticle · Intermédiaire
Pourquoi le décaissement demande une vision globale du patrimoine.
Lire l’articleOutil · Débutant
Un outil d'aide à l'analyse et à la décision pour comparer différentes hypothèses.
Découvrir Horizon PatrimoineGuide · Intermédiaire
Une trame pour aborder la transmission avec clarté et continuité.
Découvrir le parcoursUn même univers
Patrick Charette, Horizon Patrimoine et Gestion de Patrimoine Charette-Chouinard poursuivent une même intention: aider à mieux comprendre, puis choisir la bonne porte d’entrée selon le besoin.
Marque personnelle et média éducatif
Livres, articles, conférences et ressources pour mieux comprendre les grandes décisions financières.
Lire un articleOutil d'aide à l'analyse et à la décision
Un outil d'aide à l'analyse et à la décision permettant de comparer différentes hypothèses et de mieux comprendre leurs effets possibles dans le temps.
Découvrir Horizon PatrimoineAccompagnement professionnel
Une approche humaine, globale et structurée pour les particuliers, les familles et les entrepreneurs.
Planifier une rencontreVotre première conversation
Cette conversation sert à comprendre votre situation, vos préoccupations et les décisions que vous souhaitez clarifier. Aucune préparation complexe n'est nécessaire pour commencer.
Nous vous indiquerons ensuite si notre accompagnement correspond à vos besoins et quelles pourraient être les prochaines étapes. Le calendrier Outlook vous permet simplement de choisir le moment qui vous convient.
Notre accompagnement s'adresse aux personnes dont les décisions financières deviennent suffisamment importantes ou interreliées pour mériter une vision d'ensemble.
Accompagnement professionnel
Parce que les meilleures décisions sont celles que l'on comprend pleinement. Si votre réflexion demande un accompagnement adapté à votre situation, vous pouvez planifier une rencontre ou communiquer avec le cabinet.