01
Préparation de la retraite
Clarifier les revenus, les priorités et les décisions qui accompagnent cette étape.
Vous accompagner dans les décisions qui comptent pour votre patrimoine.
Protéger. Faire croître. Transmettre.
Notre approche
Une conversation avant une recommandation.
Nous ne commençons pas par une solution. Nous commençons par vos besoins, votre contexte et les décisions que vous souhaitez aborder avec plus de clarté. À Saint-Jérôme, dans les Laurentides, nous accompagnons des familles, des entrepreneurs et des particuliers qui veulent relier leurs décisions financières à une vision globale du patrimoine.
Cette façon de travailler crée un espace pour comprendre les options, mesurer les conséquences possibles et prendre des décisions éclairées, notamment lorsque la retraite, le décaissement, la protection ou la transmission demandent une réflexion plus structurée.
Notre démarche
Quatre mouvements pour donner une direction aux décisions importantes.
- 01
Comprendre
Saisir la réalité complète avant d'orienter la réflexion.
- 02
Expliquer
Clarifier les options et leurs impacts possibles.
- 03
Structurer
Organiser les décisions dans une vision d'ensemble cohérente.
- 04
Accompagner
Rester présent lorsque la vie et les priorités évoluent.
Nos services
Des domaines d'accompagnement reliés à votre réalité.
Nous accompagnons les particuliers, les familles et les entrepreneurs dans les décisions financières qui demandent du recul, de la clarté et une vision globale. Chaque situation est abordée à partir de votre réalité, afin de mieux comprendre les options avant d'agir.
02
Décaissement à la retraite
Réfléchir à l'ordre, au rythme et aux impacts des retraits dans le temps.
03
Entrepreneurs et société de gestion
Relier les décisions personnelles, corporatives et familiales dans une vision d'ensemble.
04
Vente ou transfert d'entreprise
Préparer les questions importantes avant, pendant et après une transition.
05
Succession et transmission
Favoriser une transmission plus claire, structurée et cohérente avec vos intentions.
06
Protection et assurance
Évaluer les besoins de protection avec nuance, selon votre réalité et vos responsabilités.
07
Vision globale du patrimoine
Coordonner les différentes dimensions du patrimoine autour de vos objectifs.
08
Coordination avec vos professionnels
Collaborer avec vos professionnels lorsque la situation demande une vision concertée.
HORIZON Patrimoine
Un outil d'accompagnement et de réflexion pour mieux aborder la retraite et le décaissement.
Exclusif à l'écosystème Charette-Chouinard, HORIZON Patrimoine aide à structurer la réflexion autour des grandes questions financières qui se présentent avec le temps. Il aide à mieux nommer les priorités, à reconnaître les éléments à clarifier et à favoriser une réflexion plus éclairée.
Cet outil ne remplace pas une analyse adaptée à votre situation. Il sert plutôt de point de départ pour mieux comprendre les questions à considérer.
Retraite
Décaissement
Objectifs
Priorités
Questions à clarifier
Les professionnels
Notre façon d'accompagner.
Nous croyons que les meilleures décisions ne commencent pas par un produit, mais par une compréhension approfondie de votre situation.
C'est pourquoi nous privilégions l'écoute, l'explication et une approche globale, en collaboration avec les professionnels qui vous accompagnent déjà lorsque cela est pertinent. Notre objectif est de vous aider à prendre des décisions éclairées, adaptées à votre réalité et à vos ambitions.
Patrick Charette
Conseiller en sécurité financière
Conseiller en assurance et rentes collectives
GESTION DE PATRIMOINE CHARETTE-CHOUINARD & ASSOCIÉS
Représentant en épargne collective
SFL GESTION DE PATRIMOINE
Patrick accompagne les décisions qui demandent une vision globale: clarifier les priorités, relier les enjeux et donner une structure à la réflexion.
Découvrir les publications de Patrick Charette
Linda Chouinard
Conseillère en sécurité financière
GESTION DE PATRIMOINE CHARETTE-CHOUINARD & ASSOCIÉS
Représentante en épargne collective
SFL GESTION DE PATRIMOINE
Linda apporte une présence attentive à la relation: expliquer clairement, suivre les décisions dans le temps et garder le client au centre de la démarche.
Coralie Richter
Adjointe administrative
Assurances et placements
Coralie soutient l'expérience client au quotidien en assurant un suivi administratif attentif, clair et structuré.
Martin Fredette
Conseiller en sécurité financière
GESTION DE PATRIMOINE CHARETTE-CHOUINARD & ASSOCIÉS
Représentant en épargne collective
SFL GESTION DE PATRIMOINE
Martin accompagne les clients avec une approche posée, attentive et orientée vers la compréhension des décisions financières importantes.
Judith Beaumier
Conseillère en sécurité financière
GESTION DE PATRIMOINE CHARETTE-CHOUINARD & ASSOCIÉS
Représentante en épargne collective
SFL GESTION DE PATRIMOINE
Judith accompagne les clients dans leurs décisions financières importantes avec une approche attentive, structurée et orientée vers la compréhension.
Guillaume Laroche
Conseiller en sécurité financière
GESTION DE PATRIMOINE CHARETTE-CHOUINARD & ASSOCIÉS
Représentant en épargne collective
SFL GESTION DE PATRIMOINE
Guillaume soutient les clients dans leur réflexion financière en privilégiant la clarté, l'écoute et une vision globale de leur situation.
Pour aller plus loin
Une sélection de ressources pour approfondir la réflexion.
Les livres, articles, guides et cadres de réflexion sont principalement regroupés sur patrickcharette.ca. Le site du cabinet en présente seulement une sélection pour orienter la suite de la réflexion.
Guide · 8 min · Débutant
Comprendre avant une décision importante
Les questions utiles à clarifier lorsqu’une décision mérite une réflexion plus structurée.
Article · 6 min · Intermédiaire
Mieux comprendre le décaissement
Pourquoi le décaissement demande une vision globale du patrimoine.
Outil · Outil interactif · Débutant
Horizon Patrimoine
Un outil de réflexion conçu pour aider à mieux comprendre sa situation financière.
Guide · 9 min · Intermédiaire
Transmettre son patrimoine
Une trame pour aborder la transmission avec clarté et continuité.
Un même univers
Comprendre avant de décider.
Patrick Charette, Horizon Patrimoine et Gestion de Patrimoine Charette-Chouinard poursuivent une même intention: aider à mieux comprendre, puis choisir la bonne porte d’entrée selon le besoin.
Marque personnelle et média éducatif
Patrick Charette
Livres, articles, conférences et ressources pour mieux comprendre les grandes décisions financières.
Lire un articleCadre de réflexion
Horizon Patrimoine
Un outil de réflexion conçu pour aider à mieux comprendre sa situation financière, réfléchir à ses objectifs et structurer ses décisions.
Découvrir Horizon PatrimoineAccompagnement professionnel
Gestion de Patrimoine Charette-Chouinard & associés
Une approche humaine, globale et structurée pour les particuliers, les familles et les entrepreneurs.
Planifier une rencontre
Implication communautaire
Des valeurs qui se vivent aussi à l’extérieur du bureau.
Notre implication auprès du Centre de pédiatrie sociale Au Coin de Ma Rue s’inscrit dans une conviction simple: accompagner, c’est aussi contribuer à un milieu plus attentif aux personnes.
Cette présence sera présentée avec sobriété, comme un reflet de nos valeurs plutôt qu’une campagne de visibilité.
Le Centre de pédiatrie Au Coin de Ma Rue constitue une activité externe dans laquelle Patrick Charette est impliqué. Cette activité est distincte de ses activités professionnelles et n'est pas liée aux services financiers offerts par le cabinet.
Accompagnement professionnel
Une prochaine étape simple, lorsque vous êtes prêt.
Parce que les meilleures décisions sont celles que l'on comprend pleinement. Si votre réflexion demande un accompagnement adapté à votre situation, vous pouvez planifier une rencontre ou communiquer avec le cabinet.